Банковская тайна изменилась: заработали новые правила доступа к счетам украинцев

Национальный банк Украины на днях утвердил изменения в правилах сохранения банковской тайны. Соответствующий законопроект был опубликован на официальном сайте Нацбанка 5 октября, а уже 6 октября новые предписания вступили в силу, пишет GSMinfo.
Согласно измененным правилам, финансовое учреждение может открыть информацию, которая представляет собой банковскую тайну, с согласия владельца или по его письменному запросу. Причем такое обращение в банк вполне может быть осуществлено в электронном виде.
Что касается доступа к счетам условного хранения, или эскроу-счетам, он тоже может осуществляться по письменному запросу бенефициара. Таким образом можно узнать данные о состоянии счета и перечень транзакций, которые проводились по нему.
Те же категории данных банк может раскрыть и для обременителя, или кредитора, также по письменной просьбе. Однако раскрыть банковскую тайну обременителю банк может только в случае, если это прописано в договоре, заключенном с бенефициаром.
Составляющие банковской тайны, которую при определенных условиях разрешается раскрывать, следующие:
- наличие счетов, их номера;
- сумма средств на счете;
- транзакции по снятию средств или их размещения на счете;
- назначения осуществленного платежа;
- идентификатор контрагента и номер его счета;
- код финансового учреждения контрагента.
Все письма и запросы в банк, связанные с раскрытием банковской тайны, теперь можно будет осуществлять как в письменном, так и в электронном формате.
Еще одним поводом для раскрытия банковской тайны может стать судебное решение. В таком случае финансовое учреждение обязано предоставить служителям Фемиды все необходимые данные.
Банковским учреждениям разрешается отказывать в раскрытии банковской тайны. Это возможно в случае, когда запрос не соответствует требованиям закона по своему содержанию. Всего для анализа запроса и принятия решения о раскрытии тайны банка предоставляется 10 дней.

______________________________________________________________________

Будьте в курсе самых свежих и актуальных новостей Черноморска!  Подписывайтесь на наш канал в Telegram и группу в Facebook.  Для удобства скачайте наше бесплатное мобильное приложение IOS / Android.